项目背景

客户是一家高速发展的科技公司，年营收近5亿，业务扩张很快。但在快速发展的同时，风险也在不断累积。公司之前因为一次合作被骗，损失了几百万，老板痛定思痛，决定建立完善的风险控制体系，避免再踩坑。

客户找到俱时咨询时，正准备和一家"大客户"合作，对方开出了非常诱人的条件，但总觉得哪里不对劲。客户希望我们能帮助做尽职调查，并建立全面的风控体系。

项目挑战

• 公司快速发展，风险意识薄弱，没有专门的风控部门
• 合作方背景复杂，信息不透明，难以判断真实情况
• 业务扩张快，新业务、新合作不断，风险点多
• 团队缺乏风控专业知识和经验
• 需要在不影响业务发展的前提下建立风控体系

解决方案

第一步：紧急尽职调查

针对客户正在洽谈的重大合作，我们首先启动了紧急尽职调查：

• 工商信息核查：股权结构、变更历史、经营异常、诉讼记录等
• 关联方调查：实际控制人、关联企业、历史经营情况
• 业务真实性核查：过往项目、合作客户、实际经营情况
• 财务状况分析：偿债能力、盈利能力、现金流情况
• 行业口碑调查：业内评价、合作历史、信用记录

经过深入调查，我们发现这家"大客户"问题重重：实际控制人有多次失信记录，关联公司有大量诉讼，过往合作纠纷不断，所谓的"大项目"根本就是个骗局。我们及时向客户预警，避免了5000万的损失。

第二步：全面风险评估

在完成紧急调查后，我们对客户企业进行了全面的风险评估：

• 市场风险：行业政策变化、竞争加剧、技术迭代等
• 财务风险：资金链、应收账款、投资决策等
• 法律风险：合同风险、知识产权、劳动用工等
• 运营风险：供应链、质量、信息安全等
• 合作风险：供应商、客户、合作伙伴等
• 人才风险：核心人员流失、团队能力等

第三步：风控体系建设

基于风险评估结果，我们帮助客户建立了全面的风险控制体系：

• 组织体系：设立风控委员会，明确风控职责，建立三级风控机制
• 制度体系：制定风险管理制度、合作方管理办法、合同管理办法等
• 流程体系：建立风险识别、评估、应对、监控的全流程机制
• 工具体系：开发风险评估工具、合作方评级体系、风险预警机制
• 文化体系：开展风控培训，培养全员风险意识

第四步：重点领域风控建设

针对科技企业的特点，我们重点加强了以下领域的风控：

• 合作方风控：建立合作方准入、评级、动态管理机制
• 合同风控：建立合同评审机制，防范合同风险
• 知识产权风控：建立知识产权保护体系，防范侵权风险
• 数据安全风控：建立数据安全管理制度，防范数据泄露
• 投资风控：建立投资决策机制，防范投资风险

第五步：风控能力建设

我们不仅建体系，更注重团队风控能力的提升：

• 对管理层进行风险管理培训
• 对业务人员进行风险识别和防范培训
• 培养专职风控人员，手把手带教
• 建立风险案例库，定期复盘学习

项目成果

经过3个月的咨询和辅导，项目取得了显著成效：

• 避免损失5000万：及时识别合作骗局，避免了重大经济损失
• 建立全面风控体系：从组织、制度、流程、工具等方面建立了完善的风控体系
• 风险识别率100%：体系运行后，所有重大风险都被提前识别
• 零重大风险事件：项目完成后一年，公司未发生重大风险事件
• 团队风控能力提升：全员风险意识和风控能力显著提升
• 业务更稳健：风控体系为业务发展保驾护航，公司发展更稳健

客户评价

"现在想想都后怕，如果那次合作真的做了，5000万就打水漂了，公司可能就垮了。真的非常感谢俱时咨询，不仅帮我们识破了骗局，更帮我们建立了完善的风控体系。以前我们总觉得风控是束缚业务，现在才明白，风控其实是保护业务、让业务走得更远的。俱时的团队很专业、很负责，强烈推荐给所有快速发展的企业！"

—— 王总 科技公司CEO